La plataforma de financiación participativa Arboribus cierra nueva ronda de inversión por un importe de 1,3 millones de euros.

Arboribus, la primera plataforma de crowdlending en España para empresas, acaba de formalizar una nueva ronda de inversión de 1,3 millones de euros con la participación de inversores privados, Business Angels y Family Offices. Ona Capital SCR, Corporación Empresarial Emesa y otros socios han incrementado su participación en la compañía.

Arboribus sigue liderando el sector de préstamos directos a empresas con 203 préstamos concedidos hasta el momento por valor de más de 7,4 millones de euros y 3.600 inversores registrados. Desde el año 2013 el crecimiento de Arboribus ha sido superior al 300% anual, ofreciendo a sus inversores una rentabilidad anual entre el 4% y el 6% y convirtiendo la inversión en préstamos a pymes en un activo financiero más, en el que diversificar las carteras de inversión que tradicionalmente solo invertían en bolsa o renta fija.

Según Carles Escolano, cofundador de Arboribus “haber cerrado esta nueva ronda de inversión de 1,3 millones de euros mediante el aumento de la participación de nuestros principales socios y la inversión de nuevos ‘partners’ es un éxito que de alguna manera demuestra que desde el año 2013 Arboribus se supera año tras año. Esta ampliación debe servir para potenciar nuestra estrategia de ventas y marketing, y para seguir invirtiendo en innovación para mejorar nuestra propuesta de valor a nuestros dos clientes, inversores y empresas”.

Oriol Lobo, representante de Ona Capital SCR expone que “Arboribus ha demostrado que este modelo de financiación también es eficaz para financiar empresas medianas y préstamos de 300.000 euros, lo que permitirá aumentar mucho más el volumen financiado y ofrecer distintos perfiles de riesgo a los inversores”.

Por su parte, Jordi Largo, director financiero de Corporación Empresarial Emesa señala “En un mercado como el español, muy conservador en lo que se refiere a la inversión, tras tres años de crecimiento, en Arboribus hemos visto un cambio significativo en el perfil de los inversores. Grandes patrimonios, family offices y EAFIs ya han incorporado este tipo de activo en sus carteras de inversión. Este es, sin duda, un antes y un después en la consolidación del modelo y refuerza el liderazgo de Arboribus”.

Desde finales de 2015 Arboribus financia de forma recurrente empresas de mayor tamaño, con facturaciones de hasta 50 millones de euros, una estructura más profesionalizada y las cuentas auditadas. Esto permite ofrecer a su vez oportunidades de inversión en empresas con un perfil de riesgo más bajo y obtener rentabilidades por encima del 5% en un activo que sigue estando totalmente descorrelacionado de los mercados financieros.

Otro aspecto clave para el liderazgo de Arboribus ha sido el desarrollo de las herramientas de inversión automatizadas que permiten a los inversores construir sus carteras de préstamos de forma rápida, cómoda, minimizando la interacción con la plataforma, pero manteniendo la misma transparencia. Con el SIA (Sistema de Inversión Automático) un inversor puede crear una cartera de 50 u 80 préstamos de forma automática tras parametrizar sus criterios de inversión.

Josep Nebot, cofundador de Arboribus añade que “el crowdlending ya forma parte del sistema financiero español para empresas e inversores, y la propuesta de valor cada vez es mejor. Al margen de ser capaces de financiar más empresas y más grandes, cada vez somos más rápidos. Este año hemos cerrado un préstamo de 260.000 euros en 10 días y préstamos pequeños en cuestión de horas. Esta agilidad es fundamental para las empresas, pero también para los inversores, capaces de crear carteras de préstamo mucho más rápido. Acabaremos formalizando préstamos de medio millón de euros pronto”.

 

 

El Crowdlending ya sale en la Televisión LA SEXTA

http://www.lasexta.com/noticias/economia/nace-el-crowdlending_2016072557962ad34beb289894988034.html

Nace el ‘crowdlending’, un nuevo sistema de financiación que pone en contacto a particulares con empresarios

Con los tipos de interés a cero, los ahorradores no saben cómo rentabilizar su dinero, una alternativa es el ‘crowdlending’. Los expertos creen que ha llegado para quedarse. Vamos a contarles cómo funciona.

Cuando una empresa de salvamento necesita liquidez a corto plazo acude al ‘crowdlending’. «Lo planteas con un mes de antelación y lo tienes, con un banco es bastante más lento«, nos explica Francesc Figuerola, Director financiero de ‘Proactiva’.

Ellos fueron el germen de Proactiva Open Arms, la ONG que rescata refugiados en Lesbos. El último préstamo que obtuvieron fue de 50.000 €. Pero, ¿cómo funciona?.

Pongamos el ejemplo de un pequeño empresario que necesita esa cifra. Acude a la plataforma de ‘crowdlending’, que le cobra una comisión de apertura del 1 al 3% de la cantidad solicitada.

La plataforma analiza el riesgo y le ofrece a sus usuarios que inviertan. Dependiendo de la demanda y del riesgo que ofrezca la compañía, así será el interés que tenga que pagar por el préstamo. El inversorpuede obtener una rentabilidad entre el 6 y el 7%.

Una rentabilidad «muy interesante, claramente superior a la que pueden ofrecer los bancos y con un riesgo muy moderado», asegura Eloy Noya, cofundador y director de desarrollo de ‘Loanbook’.

Además, la tasa de morosidad de estas plataformas está en torno al 3% frente al 9,8% de los bancos. Para Antoni, inversor en ‘crowdlending’, una ventaja es conocer el proyecto. Asegura que es posible «meterse dentro de la actividad de la pyme, ver por qué solicita el dinero…».

Pero como toda inversión también tiene riesgos. Los expertos advierten que hay que tener conocimientos financieros para obtener rentabilidad. Así lo asegura Alejando Inurrieta, director de la Escuela de Finanzas, y explica que si no tenemos los conocimientos, hay riesgo.

Las plataformas se ofrecen como complemento a los bancos. Hoy, en España, el 78% de los préstamos siguen tramitándose a través de las entidades.

 

 

La Plataforma de Crowdlending COLECTUAL ha obtenido la autorización de la CNMV

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha autorizado a Colectual como nueva Plataforma de Financiación Participativa, al amparo de La Ley 5/2015 de Fomento de la Financiación Empresarial.

Colectual es una nueva Plataforma de Financiación Participativa cuyo accionariado está compuesto por más de 50 profesionales multidisciplinares de toda España, y cuya sede está en Valencia.

Su objetivo es la financiación de Pymes, mediante la actividad de crowdlending o préstamos colectivos, poniendo en contacto a través de su web a inversores particulares o profesionales que les permita, desde 100€, tomar una participación en un préstamo a una Pyme cuya solvencia ha sido evaluada por Colectual.

Esta actividad permite que pequeños inversores puedan obtener una rentabilidad atractiva de sus ahorros, al tiempo que invierten en Pymes, que ellos eligen por su actividad, valoración del proyecto que financian, de su proximidad, etc., contribuyendo directamente a la generación de empleo y riqueza.
Colectual tiene como objetivo contribuir a la creación de una alternativa al mercado de crédito bancario para Pymes, donde éstas encuentren financiación, en una situación en la que puede resultar más difícil conseguirla por la reducción del número de entidades crediticias.

Tras la autorización por la CNMV, la plataforma (www.colectual.com) tiene previsto iniciar sus actividades el próximo mes de septiembre, cuando concluya la inscripción en el registro del regulador.

Un saludo.

ESTEBAN LÓPEZ

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